EFA (European Financial Advisor-Asesor Financiero Europeo)
Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.
La obtención de este certificado puede hacerse a través de un único examen de toda la materia exigida o a través de dos exámenes correspondientes a cada uno de los niveles.
DAF: Diploma de Agente Financiero (Nivel I). Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos de EFA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado EFA será de tres años a contar desde su obtención. Las personas que obtengan este diploma de carácter nacional no formarán parte del Registro Europeo de EFPA y por lo tanto, no serán miembros de la Asociación EFPA y no será necesaria su recertificación, es decir, no tendrá el reconocimiento de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del EFA.
Nivel II. Segundo y último nivel de la certificación EFA, que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como miembro pleno a EFPA España y EFPA Europa.
Guía de EFA
http://www.efpa.es/dades/guia_certificacion.pdf
Objetivo: dotar al asesor financiero de conocimientos, habilidades y herramientas para ser capaz de diseñar e implementar un Plan de Inversión para sus clientes.
La certificación EFA se caracteriza por:
1. Tiene reconocimiento internacional.
2. Las personas que obtengan la certificación deberán ser darse de alta como asociado en EFPA España y deberán recertificarse bianualmente demostrando documentalmente, al menos, 30 horas de formación continua.
3. La duración mínima de los programas formativos será de 120 horas lectivas presenciales o su equivalente a distancia.
CFA (Chartered Financial Analyst)
Cada vez está siendo mayor el número de candidatos que cada año intentan obtener la titulación CFA® (Chartered Financial Analyst). Lo que inicialmente comenzó siendo una titulación reconocida especialmente en el mercado Norteamericano se ha convertido en un título de prestigio internacional (aproximadamente el 12% de los acreditados reside en Europa según las estadísticas a diciembre del 2004). Es más, muchas Entidades Financieras, Bancos de Inversión o Gestoras de Fondos, están exigiendo tanto a las nuevas incorporaciones en su plantilla como a sus profesionales la obtención de dicha titulación, ya que supone un grado de reconocimiento internacional que redunda en beneficio tanto del propio individuo como de la entidad para la que trabaja.
En ese sentido, es importante destacar que el examen CFA® se ofrece anualmente en más de 70 países de todo el mundo. Por otro lado, el crecimiento de las candidaturas para la obtención del CFA® en los últimos años ha sido enorme (de 10.000 candidaturas en 1988 a más de 100.000 en 2003), y las previsiones para los próximos años son aún más espectaculares.
El perfil del CFA La acreditación CFA® (Chartered Financial Analyst) está enfocada fundamentalmente a la preparación de profesionales que trabajan en el sector financiero, en todas sus áreas de especialización, como son el análisis, la gestión profesional de carteras, los mercados de capitales en general, banca de inversión, fusiones y adquisiciones,corporate finance, y el cada vez más consolidado ámbito del private wealth mangement.
Asimismo, desde el punto de vista de la localización geográfica de los candidatos que no provienen de Estados Unidos, la tendencia es creciente en el continente asiático como en el europeo, cuestión que resalta el hecho de que el CFA® se ha convertido en el estándar internacional para aquellos profesionales que deseen obtener una acreditación de analistas financieros y gestores de inversiones con reconocimiento a nivel mundial.
Diferencia entre ambos títulos
-El CFA es un título a nivel global mientras que el EFA es un título a nivel europeo.
-La acreditación EFA se realiza mediante un único examen, diferente al CFA que está compuesto por 3 niveles (exámenes).
-La titulación EFA está más enfocada a Banca Privada y Banca Personal, mientras que el CFA se centra en la Banca de Inversión y en Wealth Management.
-La dificultad del CFA supera con creces a la acreditación EFA, no solo por ser más complejo el contenido, sino también por ser un temario más denso.
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