Tema: Las consecuencias de no diversificar la Cartera

Desde que empezamos las carteras libres hice una de prueba buscando que tuviera mucho riesgo.

Esa cartera es está: http://www.bolsia.com/portfolio.php?...cartera=999992

Compré el 100% en Bankia, en 6 días he perdido un 16,75%

Pues al no diversificar ya llevo una perdida del 26,73%

http://www.bolsia.com/portfolio.php?...cartera=999992


Como veis la Bolsa puede ser MUY PELIGROSA

Sabes como es eso de:

NUNCA PONGAS TODOS LOS HUEVOS EN LA MISMA CESTA

Es la primera norma de la inversión. Diversificar. Si además compras acciones de Bankia, es normal que te suceda esto. Lo ideal sería comprar paquetes con todas las acciones del IBEX-35.

El motivo de la cartera fue exactamente para enseñar a los participantes del Juego que el hecho de poner como máximo un 25% por valor hace que sea muy difícil arruinarse.

Evidentemente, deberías perder más del 50% en todas tus inversiones para llevarte una buena sacudida. Lo cual no impide que si el IBEX-35 se desploma, sigas perdiendo bastante. La diversificación funciona en un mercado en constante crecimiento e incluso con pequeñas recesiones, sin embargo es cuestionable su funcionamiento en una gran depresión como la que estamos viviendo. Aunque evidentemente la opción alternativa para no perder dinero, es no invertir. Claro que también podemos ejecutar ventas al descubierto, lo cual le añade otra pata al gato a toda la teoría de la inversión.

Las órdenes stop-loss también funcionan de maravilla para cortar pérdidas.

Los Stop -Loss funcionan muy bien si tienes unas estrategia, por ejemplo si Telefónica baja de 10 euros las vendo y no vuelvo a entrar en el valor en 3 meses.

Sino pueden ser hasta perjudiciales.

Iniciado por burbujamusu

Sabes como es eso de:

NUNCA PONGAS TODOS LOS HUEVOS EN LA MISMA CESTA

asi es

y menos con bancos como estos aunque creen gente que debe recuperarse el banco y ganar dinero pero los que recomiendan dicen que mejor no meterse en valores de centimos porque es como loteria igual ganaras

tambien es saber cuando entrar

hay que entrar en soporte y salir antes de que llege resistencia punto mas alto o si es para largo plazo pues no importa cuando salir si el valor tiene tendencia alcista

Sobre el tema de la diversificación, sería injusto no mencionar que eso también perjudica igualmente las posibles ganancias.

Por poner un ejemplo, ayer me saqué un 2,5% de beneficio vendiendo acciones de Mapfre, pero evidentemente al tener únicamente un 25% de mi cartera, mi rentabilidad total no fue ni de un 1%.

Esta claro la diversificación es mala para la rentabilidad. Lo ideal sería cuál es el óptimo.

Por ejemplo si se pusiera un 1% máximo por valor las carteras no tendrían sentido, pero poniendo un 50% tampoco.

Los fondos de inversión tienen un máximo de un 10% por valor. Creo que esa cantidad tiene que ser el máximo en una cartera dado que si una empresa quiebra (lo pierdes todo) te podrías reponer. Pero perdiendo un 25% de tu cartera sería bastante difícil.

El hecho de poner un 25% es para que el juego se fácil para todo el mundo.

Bueno siempre se han intentado hacer manuales sobre las mejores estrategias de inversión y la verdad es que en algunos casos las mejores estrategias pasan por una combinación entre inversión en renta fija y variable, por lo que se incluye la deuda soberana. Claro que últimamente con la crisis en Europa, ¡eso también está cambiando! y parece que invertir en según que tipo de deuda externa, ya no es tan seguro.

Tengo algunos libros bastante complejos que enfocan el Asset Allocation y las carteras óptimas desde el punto de vista Microeconómico y miles de cosas.

También hay uno de un Italiano (Risk and Asset Allocation) que trata el tema. Realmente es un tema que siempre me ha gustado y he investigado mucho en el por mi cuenta.

¿Te has leído "Un paseo aleatorio por Wallstreet"? Ese libro debería ser de lectura obligada.

la verdad es que yo desde que he empezado a diversificar las cosas me van mejor. Entre tanto, voy ampliando conocimientos. Ahora mismo estoy leyengo Leones contra gacelas, y lo veo muy instructivo.

El de "Un Camino aleatorio" si que lo tengo, el otro de "Leones contra Gacelas" no lo tengo pero me han dicho que es muy bueno.

"Leones contra gacelas" Tomo nota, gracias.